購買前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，仔細了解有關基金的投資方向、投資策略、投資目標等重要信息，對准備購買基金的風險、收益水平有一個總體評估，並據此作出投資決定。按照規定，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。
第二步、開立基金帳戶投資人買賣開放式基金首先要開立基金帳戶。按照規定，有關銷售文件中對基金帳戶的開立條件、具體程序需予以明確。這些文件將被放置在資金時獲得的銷售網點為基金投資者開立帳戶。
投資人在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程稱為“認購”。通常認購價為基金單位面值(1元)加上一定的認購費率。 投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請表，繳納認購款，到注冊登記機構辦理相關手續並確認認購..
與購買基金相反，投資人賣出基金是把手中持有的基金單位，按一定價格賣給基金管理人並收回現金，這一過程稱為“贖回”。其贖回金額是以當日的單位進行基金公司資產淨值為基礎數據計算的。 投資者贖回基金通常應在基金發售時填寫贖回申請。按照《開放式證券投資基金試點辦法》的規定，基金管理人應當於收到基金投資人贖回申請之日起3個工作日內，對該交易的有效性進行確認，並應當自接受基金投資人有效贖回申請之日起7個工作日內，支付贖回款項。
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